虛幣貨幣|海關首破泰達幣洗黑錢案 USDT與美金掛鈎具穩定性吸用家

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香港海關7月8日採取代號「破幣」執法行動,首次偵破洗黑錢集團利用虛擬貨幣洗黑錢案件,當中涉及8.8億元虛擬貨幣「泰達幣」(USDT)交易,,凍結2000萬元銀行存款,拘捕4名涉案男子。海關形容,虛擬貨幣愈來愈普及,且具隱密性及機動性,吸引更多不法分子使用。

海關有組織罪案調查科財富調查第二組指揮官王家俊表示,涉案洗黑錢集團使用現時主流虛擬貨幣泰達幣交易。他解釋,泰達幣是屬於穩定幣,是具有穩定性的虛擬貨幣,穩定幣與日常使用的法定貨幣相似,意思是發行公司將穩定幣與美元一比一掛鈎,而案中的泰達幣是相等於一美元價值,價格較為穩定。

虛幣用穩定幣轉換成本較低及穩定 吸洗黑錢人士使用

一般而言,虛擬貨幣本身是「去中心化」及「取代政府發行貨幣」的意味,因此多數大型虛幣交易平台只接納信用卡直接購買,或由自己虛擬錢包轉帳虛幣至交易平台,因法定貨幣直接轉換至虛擬貨幣的成本較高,加上比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ether)這類虛擬貨幣價格波動十分大,數分鐘內可能就數百元上落,所以市場便需要一些供應及價格較穩定的虛幣進行投資,穩定幣就此出場。

當虛幣使用穩定幣方式轉換,成本會較低,因可省卻兩者之間的中介,手續費較平,故穩定幣成為法定貨幣和虛擬貨幣中間的橋樑。當中較受市場接納的是泰達幣,發行公司Tether會嚴格遵守1USDT兌1美元的準備金保證,即每發行一個泰達幣,公司就會有1美元在銀行戶口,因此該貨幣成為保值良好的虛擬貨幣。

多數大型虛幣交易平台都會提供港幣兌泰達幣或比特幣的找換服務,這些服務會有公司營運,亦有私人找換,找換商從當中賺取差價。散戶投資者如想找換,金額由數千起至數萬不等,加上找換金額通常不高,銀行或執法機構難以搜查或偵測,因此成為洗黑錢集團或騙徒常用的平台。有業內人士提醒,因找換商屬匿名交易,建議投資者進行找換時尋找一些交易成功率較高或知名度較好的找換商,如見到找換率有不尋常優惠就切勿貪心,香港目前未有法例規管虛幣與法定貨幣的找換,就算被騙後警方亦未必有方法追究,更可能誤墮洗黑錢陷阱。

海關:調查重點為破解已加密字源,找出背後真正資料

王家俊續指,虛幣的特性令穩定幣愈來愈普及和受歡迎,但同時亦吸引更多不法分子使用。由於虛幣交易牽涉發送地址、交易編號和接收地址,然而以上3種資料均由一連串多位字源組成,所以電子錢包的登記人、資金來源及去向等資料,會被隱藏起來,所以海關如何破解已加密字源,找出背後真正資料,將會是調查重點和方向。

海關上周四(8日)突擊搜查5個處所,包括4住宅單位及1個位於旺角的辦公室,以涉嫌「洗黑錢罪」拘捕4人,行動中檢獲多部電腦、手提電話、銀行理財保安編碼和大量文件,包括懷疑虛假公司交易合約及單據,用作應付銀行審查。

海關相信,被捕33歲男子為集團骨幹成員,於去年初以每月1至2萬元報酬招攬另外3名被捕者,開啟涉案3間公司並擔任董事,指派他們在多間銀行開設帳戶,在本地虛幣交易平台開設電子錢包。

海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍指,海關留意到虛幣交易量明顯增加,且愈來愈普及。海關幾將加強與其他執法、監管機構聯繫,密切留意虛幣發展趨勢,全力打擊以虛幣洗黑錢的罪行。

Source:綜合報道

Text By FORTUNE INSIGHT 

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