近年來，數碼轉型已成為各行各業的必然趨勢。然而，香港保險業在這條路上卻顯得「慢熱」。與銀行、零售等行業相比，保險經紀公司在客戶關係管理（CRM）及系統整合方面仍然落後，導致營運效率與客戶體驗未能達到市場期望。
傳統保險經紀公司普遍依賴多套分散系統，客戶資料難以統一管理，導致重複輸入、錯誤率高，難以建立完整的「360度客戶視圖」。這不僅影響銷售與服務效率，也令客戶在投保、理賠等流程中感到繁瑣。
多數保險經紀公司的核心保單管理系統（PAS）年代久遠，接口封閉，改造成本高昂。不同產品線與渠道之間形成「數據煙囪」，缺乏有效整合，令數據治理與決策分析大打折扣。更麻煩的是，業界缺乏一個統一平台，保險經紀公司往往需要逐一對接不同供應商，既費時費力，又容易出現錯誤。
MBID：保險經紀人專屬程式 一站式管理所有業務
為了推動行業升級，保險業監管局（Insurance Authority）自2023年起推出開放API框架，並積極鼓勵業界應用人工智能（AI）及保險科技（InsurTech）。有見及此，本地初創科技公司—Mega Fintech，響應保監局，決心替保險業解決在數碼轉型上的痛點，推出一站式ERP、CRM同HR平台「MBID」。
「MBID」利用AI技術協助保險經紀公司自動化處理日常營運工作，包括優化人力資源、處理佣金計算、銀行核數、客戶管理等等，不但大幅節省時間，更有效減低人為錯誤，從而提升客戶的服務體驗。
Mega Fintech創辦人 Kenny Chan 指出，MBID是現時市場上唯一以營運為核心，融合會計功能與AI智能嘅保險中介系統，其AI技術能自動化工作流程、優化人力資源，節省公司30%+開支，做到真真正正降低營運成本。我們希望與保險公司共建生態圈，助中介高效營運業務，與業界伙伴共同提升令客戶滿意的服務表現。
Frontier Financial Advisory Services Limited
MegaFintech 同時擁有 Life、GI、MPF 和基金作業系統，兩者各自擁有獨特的工作流程，使同事們能更容易地學習和掌握，從而提升團隊的整體效能。
以往，核對 Life 單的會計流程極為複雜，GI 對數需要繁瑣地透過各部門的溝通。而現在，透過 MegaFintech，我們能即時查看客戶付款和保險公司結算，過程變得更加清晰透明。如今，Life 和 GI 的出糧流程已從一至二星期縮短至一鍵生成草稿，效率顯著提升！
LPC Insurance Broker Limited
轉型工作流程並提升團隊技能以適應人工智慧驅動的流程是一項艱鉅的任務，但我們發現MBID能夠很好地適應我們公司的營運重點，加上Mega Fintech 團隊的悉心支援，提升工作效率。
Jumbolife Limited
MegaFintech的售後服務非常出色，這是我們持續合作的關鍵原因。每當需要幫助時，他們的團隊都會迅速安排人員調查問題並有效率地解決。此外，他們也為我們的團隊提供了多次具成效的培訓，確保我們的團隊充分理解系統。更重要的是，我們的業務模式與他們現有的客戶有所不同。他們始終展現出傾聽、理解我們獨特需求並調整解決方案以滿足這些需求的意願。
踏入 2026 年，現在企業級人工智能正式邁入「智能體（Agentic AI）」時代，AI 的應用已從單純的提示詞對答（Prompting），演變為具備獨立決策與工作流執行能力的協作系統。 Kenny Chan 的團隊亦在研發一項以 AI Agent 為核心推動的「虛擬辦公室（Virtual Office）」解決方案，將傳統後勤（Back Office）的工作流程全面數字化與智能化。
該系統打破了過往單一 AI 工具的局限，改以「多智能體協作（Multi-Agent Collaboration）」為設計核心，為企業自動化營運帶來了全新思路。
在虛擬辦公室裡，每位「AI 員工」都擁有獨特的頭像、名字與對應的辦公桌，並能透過對話框即時顯示其目前的「工作心態」或「任務狀態」。這種設計不僅增加了系統的趣味性，更為企業管理者提供了一個極為直觀的「AI 勞動力」調度與監控面板。
系統的核心架構由「組織架構圖（Org Chart）」與「技能庫（Skill Library）」兩大支柱組成，實現了對 AI 智能體的模組化管理。在 AI Team 的管理架構中，系統建立了如同真實企業的階級與職能分工。
為了讓 AI 員工能夠自主執行任務，系統設計了「技能庫」管理功能。企業可透過上傳檔案或直接創建來定義技能，隨後將技能指派給組織架構中的特定成員。目前曝光的技能涵蓋了大量金融與保險後勤的高度專業化場景。
這個系統正正切中了 2026 年企業數字轉型的核心痛點，就是如何將生成式 AI 轉化為實際的生產力。過往企業使用 AI 往往需要員工手動輸入 Prompt，而這套解決方案展示了 AI Agent 能夠依據既定商務邏輯、法規遵循（Compliance）框架，自主對接數據庫、分析文件、並跨渠道（如 WhatsApp、電子郵件）執行任務的潛力。
特別是在金融科技領域，面對大量如催收、報價、保單處理等高度重複且受監管的工作，這種「Deterministic AI（確定性 AI）」與多智能體協作架構，既能大幅降低人工操作成本與錯誤率，又能確保每一步互動皆可被審計與追蹤。
Mega Fintech 這一套結合了可視化趣味性與底層嚴謹金融邏輯的 AI Agent 辦公解決方案，未來能否在亞太地區的金融與保險後勤市場掀起一波自動化革命，值得市場持續關注。
