美國地區銀行危機|巴菲特警告銀行未來面臨更多動盪 但存款是安全的

美國地區銀行危機|巴菲特警告銀行未來面臨更多動盪 但存款是安全的

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近兩個多月,美國已經接連有3間地區銀行「爆煲」,但情況視乎未有緩解的跡象。「股神」巴菲特警告美國的銀行未來可能面臨更多動盪,但強調存戶的存款仍是安全的。當中,他抨擊監管機構、政界人士和媒體混淆了公眾對美國銀行安全的看法,令情況惡化。

批政客、機構和媒體推波助瀾

巴郡(美:BRK)在上周六舉行一年一度的股東大會,巴菲特在席上表示,現時銀行業的情況與銀行業一直以來發展的情況非常相似,即恐懼會傳染,「從歷史上看,有時恐懼是有道理的,有時則不然」。他指資訊很差,批評是部份政客有份推動的,而機構和媒體亦有份推波助瀾。巴菲特直指以上人士助長恐懼的蔓延,令情況更加惡化。

巴菲特與芒格再次一同出席一年一度的巴郡股東大會。(圖片來源:直播截圖)

在巴菲特看來,核心問題是公眾不了解他們的存款是安全的,即使是那些沒有受聯邦存款保險公司(FDIC)保障的存款,再加上手機銀行的便捷性,導致銀行面臨更多的擠提。巴菲特曾表示過,他相信監管機構和國會永遠不會允許存戶損失一分一亳。他又用行動去投票,他表示自己將資金存放在地方銀行,儘管超過了FDIC保障的範圍,但他並不擔心。

在2009年金融海嘯時,巴菲特曾出手救助過高盛(美:GS)、美國銀行(美:BAC),巴菲特在上周六的巴郡(美:BRK)股東大會上首次透露,可能會再次出手。他稱,巴郡持有大量現金,在情況許可時,公司會隨時出手。但他表示,未看到銀行危機緩解的跡象。

贊成當局出手救矽谷銀行

美國的地區銀行危機由矽谷銀行的「爆煲」掀起序幕,該行由監管機構接管並將資產出售,巴菲特認為這有必要的,否則讓矽谷銀行的客戶破產導致一場金融災難。他對FDIC為矽谷銀行內超過25萬美元的賬戶提供保障表示同意,他稱,如果監管機構不這樣做,將「引發國內每家銀行的擠提」。

FDIC事後遭到批評,該做法動用了公帑去保護風險資本投資者、初創企業和其他經驗豐富的參與者,但在巴菲特看來,這是「無可避免的」。

矽谷銀行

批銀行高管未得到懲罰

不過,巴菲特對倒閉的銀行的高管在事後仍然享有榮華富貴表示不滿,他表示銀行高管應該因不良行為而遭到懲罰。他補充說,部份銀行高管或在事前已經出售了公司股票,因為他們知道麻煩正在醞釀之中。

他以第一信託銀行為例(美:FRCB),該行在面臨大量擠提後被監管機構接管,其資產則被售予摩通(美:JPM),以低利率向客戶出售巨額按揭貸款,他形容這是「瘋狂的提議」。

第一信託銀行。

他批評,「如果你經營一間銀行並把它搞砸了,而你仍然是一個有錢人……而世界還在繼續,這對人們來說不是一個很好的教訓」。

巴菲特又說,最近發生的事件只是「再次證實了我的信念,即公眾不了解美國的銀行系統」。他重申,不知道目前的局勢將如何發展。

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