中國｜個人存取5萬以上須核實身分央行：新規不影響正常存取業務

央行、銀保監等三部門早前發文規定，個人存取現金50,000元（人民幣，下同）以上，須登記核實身份，措施將於3月1日起生效。有民眾疑慮，有關措施或對存取現金帶來不便；央行負責人回應稱，相關規定不影響居民正常現金存取款業務。

央行負責人回應稱，上述規定主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，相關規定不影響居民正常現金取款業務及存取便利程度。金融機構只有在發現交易明顯異常、或懷疑交易涉嫌洗錢等違法行動時，才會向客戶進一步了解情況。

央行、銀保監會、證監會早前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》提及，為提升反洗錢工作水平，金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆50,000元以上，或者外幣等值10,000美元以上現金存取業務的，須核實客戶身份，了解並登記資金來源及用途。