加密幣災|FTX破產餘波未完 加密銀行Silvergate結束營運並清算銀行業務 盤後再挫逾44%

加密幣災|FTX破產餘波未完 加密銀行Silvergate結束營運並清算銀行業務 盤後再挫逾44%

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加密貨幣交易所FTX自去年底清盤後,其餘波繼續擴散中。FTX是主要客戶、加密貨幣銀行Silvergate Capital(美:SI)於周三(8日)宣布結束營運,並清算銀行業務。Silvergate有資產約110億美元。Silvergate股價在盤後大挫近44%,報2.76美元。

結束營運並清算銀行業務

Silvergate在聲明中表示,鑑於最近的行業和監管發展,有序結束銀行業務和自願清算是最好的道路。公司稱所有存款都將全額償還,但沒有交代如何處理索賠的問題。

Silvergate在上周四已警告資本不足,暗示或營運有困難,並同時推遲發布年度財政報告,當日股價大挫逾45%。Silvergate近一年的股價累挫逾95%,以昨日周三的收市價4.91美計算,市值僅餘1.55億美元。

Silvergate近一年的股價累挫逾95%,市值僅餘1.55億美元。

受FTX影響  客戶存款大跌68%

Silvergate為加密貨幣交易所、機構投資者和礦商提供金融基礎設施解決方案和服務,包括提供即時支付系統Silvergate Exchange Network,以及向加密貨幣產業的多個機構提供穩定幣基礎設施平台、數位資產託管管理和抵押貸款服務。

受加密圈寒冬及FTX破產的影響下,Silvergate在去年第四季度虧損10億美元,且客戶存款已從119億美元下降至38億美元,大跌68%。Silvergate已經苦苦掙扎了幾個月,除了在1月份裁員40%外,為了彌補資金缺口,Silvergate不得不出售52億美元的債務證券,又向聯邦住房貸款銀行申請43億美元貸款。

曾經是全球第二大加密貨幣交易所FTX在去年「爆煲」,更要申請破產保護,但就波及整個加密幣行業。

業務被踢爆不可持續

但上周《華盛頓郵報》就踢爆,Silvergate的存款並不是正常意義上的存款,更像是速匯金(MoneyGram)或西聯匯款(Western Union)等匯款公司持有的浮動現金,而Silvergate吸引現金的唯一原因是結算進出一組特定資產的交易,但Silvergate的存款移動速度可能比這種現金浮動速度慢的多,只要市場對加密貨幣興趣下降,存款人就會開始消失。

然而,Silvergate冒了更大的風險,該銀行將大部分新資金投資於長期證券,在去年第三季度末其存款開始迅速縮水之前,僅有11%的流動性資產是儲存在美國聯邦儲備銀行和其他銀行的現金,其餘部分是證券。而這些證券中僅有11%是美國國債,其餘大部分是具有10年以上合約到期期限的抵押貸款債券,因此在其開始拋售這些證券以滿足提款需求之前,其債券持倉已經遭受了10億美元的公允價值損失。

最後,在大量客戶的擠提下,Silvergate就面對資金壓力。較早前,亦有報導指Silvergate正被美國司法部詐欺部門刑事調查。

Silvergate最終要結束營運並清算銀行業務。

加密概念股集體在盤後下挫

加密貨幣交易所Coinbase(美:COIN)同日澄清指,公司沒有重大風險敞口在Silvergate。而美國軟件公司MicroStrategy、穩定幣發行商Tether亦否認在Silvergate有任何顯著敞口。

但Silvergate結業的消息連帶相關概念股集體的股價在盤後下挫,同樣是加密銀行的Signature Bank(美:SBNY)跌7.3%,報96美元;Coinbase跌1.6%,報61.95美元;加密貨幣公司Riot Platforms(美:RIOT)跌3.4%,報6.08美元;MicroStrategy(美:MSTR)跌2.4%,報227美元。

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