被動型基金(Passive Funds)價格戰出現領先者!基金公司富達(Fidelity)推出兩款零管理費指數追蹤基金(Index Funds),且不設最低投資額。
富達的兩隻全球首創的零收費基金分別是Fidelity ZERO Total Market Index Fund(FZROX)及Fidelity ZERO International Index Fund(FZILX)。為節省成本,它們將追蹤富達的內部股票指數。
相比之下,富達的競爭對手領航(Vanguard)和安碩(iShares)的同類基金管理費率分別為0.14%和0.10%。
富達其他現有指數基金也在削減管理費。富達稱,現有的股票和債券類基金,將在資產加權基礎上平均降價35%,預料每年可為投資者節省4700萬美元;最低投資額將被移除,開支比率將降至0.015%。
追蹤指數的共同基金和ETF等被動型投資興起,為基金經理的收費造成壓力。根據美國投資公司協會(ICI)的數據,2000年美國債券和股票基金的開支比率是0.76%和0.99%,降至2017年的0.48%和0.59%。
富達擁有超過3千萬客戶和7萬億美元的資產,個人投資業務總裁凱西墨菲(Kathy Murphy)表示,零費用基金及取消最低投資額的決定將吸引所有投資者:「將會沒有障礙或滋擾。從千禧世代到嬰兒潮的一代,以及剛開始投資的人們……他們都想要一種更簡單,更直接的方法。」
被動基金的管理費相比主動基金的管理費較低,但由於追蹤指數時,亦要支付指數提供商「追蹤費」,所以仍有一定開支。富達的零管理費基金追蹤內部提供的數據,所以能大大降低管理費。
Source: CNBC
Text by Fortune Insight