美國證券交易會（SEC）主席Gary Gensler繼早前警告投資者中概股後再出聲，表示將啟動一項針對金融科技監管的全面意見徵詢，以判斷現時已有的規則是否適應市場上一系列針對散户的技術創新，又或者是需要定立新規則。
據中國《財聯社》報道，如果SEC推出更嚴格的監管，將會對於零售經紀券商、財富管理公司和智能投顧行業產生直接影響，因為以上公司近些年來上線大量工具驅動消費者使用能產生更豐厚營收的產品。
Gensler表示，眼下正處在一個變革時期，雖然他認為數據分析和人工智能有許多積極的方面，但都需要反思新技術對用户界面、參與度、公平性和偏見帶來了什麼影響。
據悉，這項審查亦與今年年初的「GME事件」有一定關係。隨著調查，SEC承諾會針對零售經紀券商將交易流程設計的更富有「遊戲化」展開反省，這類設計在增加用户粘性的同時也使得他們暴露在更大的風險中。
作為前麻省理工大學的金融科技教授，Gensler表示這些用來增加用户粘性的推廣手段，未來可能被當作「投資建議」納入監管，重點是如何區分兩者以及商家的注意義務。另外，Gensler亦對市場上一些針對用户資料和偏好定製產品和價格的舉措感到擔憂，並強調這類分析給機器學習用到的數據本身已代表了社會中存在的歧視，技術工具可能會令這種歧視永久化。
除金融科技監管以外，Gensler更談及了SPAC的監管進展，表示SEC正計劃推出新SPAC規則，要求發行人增強訊息披露，包括交易費用和後期投資者對投資帶來的影響等。
Source：綜合報道
Text By FORTUNE INSIGHT
