據美國證券交易委員會（SEC）周四（1日）公布的文件顯示，網上券商Robinhood遞交美股首次公開招股（IPO）申請，計劃最多集資1億美元。並擬以股份代號HOOD，在納斯達克市場掛牌。
Robinhood擁有約1800萬名交易散戶，每月活躍用戶數目達1770萬個，託管資產達810億美元（約6318億港元）。今年首季業績錄得14億美元虧損；期內營業收入5.22億美元，按年急增3.09億。第一季度虧損14億美元，上年同期虧損5,300萬美元。截至3月31日，該公司擁有120億美元加密貨幣資產。
該公司表示，約一半的Robinhood用戶為首次投資者，用戶中位數年齡是為31歲，帳戶規模中位數只有240美元。2月份平均帳戶規模為5,000美元。
被FINRA罰7,000萬美元 因「系統」缺失問題
早前，Robinhood因為經營運作存在「系統」缺失面臨巨額罰款。美國金融業監管局（FINRA）指控該公司未能妥善維護技術設施，妨礙數以百萬的客戶交易、向客戶提供不實或誤導信息，以及期權交易監控薄弱等，損害大量客戶利益。
最後，Robinhood同意付近7,000萬美元（約5.46億港元）的罰款及賠償，但就未承認或否認相關指控，換取與FINRA達成和解。是次為FINRA歷來開出金額最高的罰款。
Robinhood發言人Jacqueline Ortiz Ramsay曾在一份聲明中表示，公司正改善平台穩定性、加強教育性資源、建立客戶支持和法律合規團隊方面投入了大量資金，並指出很高興能夠擺脫是次事件影響，期待為客戶及所有人實現金融民主化。
雖然FINRA公告未具體說明相關個案，但似乎與去年，內布拉斯加州20歲大學生卡恩斯（Alex Kearns）的死亡有關。缺乏投資經驗的死者卡恩斯曾進行複雜的期權交易，在查閱帳戶時發現自己虧損了73萬美元，導致他在惶恐中自殺。不過虧損只反映交易的一部分，死者還有可抵消相關虧損的期權可以行使，抵消負債後實際是仍有盈餘。Robinhood早前與卡恩斯家屬達成和解，但未披露賠償金額。
有分析認為，今次判罰是掃除了Robinhood上市部分的不利因素。據《華爾街日報》引述消息人士表示，Robinhood的IPO會讓自己客戶認購35%新股，會希望更多散戶有份參與。不過自年初至今「網紅股」炒風衍生的監管問題，已令Robinhood面臨聯邦及州政府等的審查，有關事件引發部分市場人士對該公司的商業模式、風險管理及客戶待遇提出質疑。
2013年成立、總部在加州的Robinhood開創了免佣金交易股票的先河，迫令零售經紀商行業在2019年時集體取消佣金。D1 Partners、紅杉資本、Kleiner Perkins和谷歌風投（GV）同為股東。Robinhood會提供股票、加密貨幣、期權交易以及現金管理賬戶，用戶交易大部分免費。
Source：綜合報道
Text By FORTUNE INSIGHT
