近日，深圳南山公安召開了新聞通氣會，通報了一起中國虛擬貨幣「龐氏騙局」，以發行虛擬貨幣為名，進行詐騙的集資詐騙案，該涉案虛擬貨幣是由深圳普銀區塊鏈集團有限公司發行的「普銀幣」。目前「普銀幣」受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。而6名犯罪嫌疑人已被抓獲，中國公安亦正追討其他犯罪嫌疑人及他們的贓款。
普銀幣來由
普銀幣由普銀茶業所發行，普銀茶業被定義為是一家區塊鏈公司，是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構，其核心業務產品當然便是普銀幣。「普銀幣」並不是一個純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚「普銀幣」對應價值1元人民幣的普洱茶，而普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。
但是，普銀茶業在未取得中國行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過不同媒體對外宣傳，宣稱它擁有一大批普洱茶，並聘請了一家無鑑定資格的公司對它的普洱茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產數字化，創立了「普銀幣」。
「龐氏騙局」
普銀茶業先將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元，同時承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分，使投資人持有的普銀幣擴大100倍。當大量投資人進場時，普銀公司便會通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，最後損失約3.07億元人民幣。它引入了區塊鏈概念，借助區塊鏈「無需信任」「去中心化」的特性，讓更多的人入局。
雖然它借了區塊鏈的噱頭，但是實際上普洱茶價格是被控制的，數量亦是虛無縹緲的，普銀茶業既是裁判員，又是運動員，是高度中心化的，亦沒有人可以監管它是否有暗箱操作。此外，區塊鏈是去中心化的數據庫，具有無需信任、不可篡改等特點。但普銀幣本身並沒有很強的自運行系統，對普銀茶業來說，除了可以提前吸取大量資金，並沒有業務上的實際促進功能。
騙局泛濫
據相關人士透露，像普銀公司這樣的操作手法在ICO市場中屢見不鮮。雖然早在 2017 年，中國人民銀行等七部委聯合發布《關於防范代幣發行融資風險的公告》，明確將代幣發行融資定性為是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。但是，雖然聚幣網實際上已停止運營，但它們的官網首頁仍有提示「繼續交易請去www.coinegg.im」。
它們是聚幣網的海外版站點。由於國內監管，中國所有的數字資產交易平台都將服務器移到了國外，以規避法律風險，只要服務器不在國內，數字資產交易平台就可以繼續運營。
資料來源：澎湃新聞
Text by Fortune Insight
