中國銀保監會近日發布「商業銀行監管評級辦法」，望將商業銀行監管評級結果分為1至6級，以及新增S級。綜合評級結果為5級和6級表示銀行為高風險機構，其中對於後者，監管機構可按情況依法安排重組、實行接管或實施市場退出。
據商業銀行監管評級辦法顯示，監管評級共有9個要素，包括：
- 「公司質量與管理質量」佔20%；
- 「資本充足」、「資產質量」和「流動性風險」佔15%；
- 「市場風險」和「訊息科技風險」佔10%；
- 「盈利狀況」、「數據治理」、「機構差異化要素」佔5%；
單項要素得分則按權重換算為百分制後分6個級別：
- 90至100分為1級；
- 75至90分為2級；
- 60至75分為3級；
- 45至60分為4級；
- 30至45分為5級；
- 30分以下為6級；
商業銀行監管評級結果分為1至6級和S級，其中，1級進一步細分為A、B兩個檔次，2至4級進一步細分為A、B、C的3個檔次。評級結果為1至6級的，數值愈大反映機構風險愈大，需要愈高程度的監管關注。正處於重組、被接管、實施市場退出等的商業銀行經監管機構認定後直接列為S級，不參加當年監管評級。
銀保監指出，綜合評級結果為4級，表示銀行存在的問題較多或較為嚴重，且未獲有效處理或解決，需要立即採取糾正措施，否則可能損害銀行的生存能力，有引發倒閉的可能性。當局將應區別情形依法採取措施和行動，包括控制資產增長；要求補充資本；要求補充流動性；責令限期整改；責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；限制分配紅利；限制資產轉讓；責令控股股東轉讓股權或限制有關股東的權利；責令調整董事、高級管理人員或限制其權利；停止批准增設分支機構等。
綜合評級結果為5級和6級，表示銀行為高風險機構。當局將採取上述監管措施和行動基礎上，應制定實施風險處置方案。對綜合評級結果為6級的銀行，監管機構還可視乎情況依法安排重組、實行接管或實施市場退出。另外，對於評級結果為5級和6級的單項要素，應當視情況對被評級銀行依法採取限制業務准入、督促控制業務增長和風險敞口等監管措施和行動。
銀保監更強調，核心監管指標不滿足最低監管要求或在短期內發生重大不利變化的，監管評級結果應為3級及以下。
Source：綜合報道
Text By FORTUNE INSIGHT
